1726 占豪原创丨人民币又找到了新的国际化利器?

占豪原创丨人民币又找到了新的国际化利器?

占豪原创丨人民币又找到了新的国际化利器?

前天文章《原创丨总理博鳌一提议震动日韩,背后原来有如此玄机!》得到热议,不少战友说这篇文章没说到核心点子上,称亚洲金融合作协会」是和西方的SWIFT(环球银行金融电信协会)相似的机构,目的是要用中国的CIPS(人民币跨境支付系统)替代的SWIFT的银行结算系统。


那么,真的是这样吗?其实,如果大家真的只是认为亚洲金融合作协会」是和环球银行金融电信协会」一样的组织,那就真的太小看亚洲金融合作协会」了。


环球银行金融电信协会」是什么?它是一个国际银行间非盈利的国际合作组织,为国际金融业务提供快捷、准确、优良的服务,运营着世界级的金融电文网络,银行和其他金融机构通过它与同业交换电文,从而完成金融交易,还向金融机构销售软件和服务。 


亚洲金融合作协会」是什么?根据3月25日亚洲金融合作协会正式发起的新闻稿公布的情况看,首批共有来自亚、欧、美三大洲的38家金融机构成员,根据报道,亚金协成立的目的是:立足亚洲,遵循区域国际性非政府组织的规则运作,促进区域内外金融机构的信息互通,推进金融基础设施、金融业务、风险防控的合作,以提升亚洲金融机构在国际金融市场的影响力。


请注意,这里关于亚洲金融合作协会」的描述是,为了促进区域内金融机构信息互通,推进金融基础设施、金融业务、风险防控合作,以提升亚洲金融机构在国际金融市场的影响。这么多的内容,哪里是SWIFT职能所涵盖的下的?SWIFT不过是为了金融服务的便利提供的同业标准化交易网络体系,除此之外并不具备其它职能。但是,亚洲金融合作协会」则是涵盖了金融机构的信息互通、金融基础设施的建设、金融业务的合作、金融风险的防控合作等。正因为此,SWIFT叫环球银行金融电信协会」,注意是「金融电信协会」,是只担负互联互通的职能;而亚洲金融合作协会」重点是「金融合作」,两者在性质、内涵、涉及领域和内容有天壤之别。


所以,占豪在《原创丨总理博鳌一提议震动日韩,背后原来有如此玄机!》中强调的是金融业务的互联互通、金融风险的防控和如何促进区域内的投融资建设等,而类似SWFIT的标准化交易系统已经涵盖到了互联互通之中。既然大家对亚洲金融合作协会」的设立和人民币国际化的关系这么感兴趣,我们不妨今天就拿出来专门探讨一下。


亚洲金融合作协会」与人民币国际化是不是关系很密切?当然,既然这是亚洲金融的合作协会,是中国主导创建的协会,作为亚洲最重要的货币——人民币当然与其密切相关。但是,这并不意味着中国的CIPS就直接像SWIFT那样就很快能成为亚洲及相关国家认可的标准,不是这样的。


CIPS2015年10月8日才正式启动,中国也才刚开始使用,这是人民币为了提升结算效率以及为了有一个不受制于人的结算通道而设置的,这个系统本身在性质上和SWIFT有一比,但在能力上和认可度上还差距太大。对于中国的CIPS,是不可能直接作为唯一标准放在亚洲金融合作协会」来用的,因为CIPS并非是一个国际认可的、成熟的体系,这一点和SWIFT有本质差异。


但是,这也并不代表CIPS就不可以用。恰恰相反,由于CIPS刚刚开始,其可塑性非常强,这就像SWIFT刚刚起步的时候率先在西方发达国家内部进行谈判、整合一样,现在CIPS也可以作为一个体系和亚洲相关国家的商业银行进行沟通、协商,建立基于亚洲的新标准,那么CIPS就能作为新标准的承载者。在新标准建立的同时,我们立足于我们的CIPS进行完善,然后构建出一个具有和SWIFT一样职能的CIPS。当然,到那时这个CIPS是是不是叫CIPS就不好说了。


而且,如果大家注意相关方面的新闻报道,会发现此次亚洲金融合作协会38家的发起单位中有一家非金融类的机构——银杏树信息技术服务公司。这家公司是干嘛的?据该公司简介,它是为全球的企业、金融机构提供跨境、跨行结算的平台,可以为全球企业和金融客户提供相关的系统产品、中介和解决方案等服务。从这一点上也就可以看出,占豪说亚洲金融合作协会」不仅仅是一个结算体系,而是一个金融领域全方位合作的机构是准确的,它的目的是构建以亚洲为主的金融标准化规则、构建互联互通的投融资体系和金融安全防控体系等,而不仅仅是一个结算体系平台。


那么,银杏树这样的机构和CIPS有什么关系呢?这种机构是平台,是连接银行和企业的平台,而金融机构是参与亚洲金融合作协会」、构建互联互通体系的金融单元,未来金融机构要和企业进行联通,那么就可以通过银杏树这样的机构,借助CIPS建立互联互通。如此,亚洲金融合作协会」可就不仅仅是联通金融机构的平台了,而是要和实体经济中的经营单元建立联系体系和平台。说白了,这就是要把金融和实体经济通过平台给糅合在一起,是为进一步推动亚洲的投融资和贸易而设。


那么,亚洲金融合作协会」对人民币国际化会起到什么作用呢?在占豪(微信号:占豪)看来,它能大大推动人民币的国家化进程,并能通过协会绕过政府进行金融的互联互通、金融的监管、金融的安全防控等。如此一来,人民币国际化的进程就能因为金融机构的加速联通而被加速推进。


特别需要指出的是,在一带一路”战略」和「亚投行」的刺激下,「亚金协」能充分发挥自身优势,推动亚洲金融行业的相关标准建设、互联互通、金融监管等,有了这样的平台推动亚洲金融的互联互通,企业主导的投融资和贸易就能更加顺利的完成,其交易就不必再走SWIFT,亚洲就不再受制于人。而在这个过程中,由于中国的工业和资本输出能力,那么这个亚洲标准实际上更多地就是中国标准。


另外,如果我们再仔细看新闻,会发现「亚金协」主导者是中国,牵头者是「中国银行业协会」,其筹建工作组的第一副组长是中国银行业协会专职副会长杨再平,这也再次印证了「亚金协」实际上是中国银行业协会向亚洲的延伸,是中国金融触角向亚洲及世界的延伸,这是中国国家实力发展到一定程度的自然流露和体现,也是中国可持续发展的技术需要。


毫无疑问,未来随着「亚金协」的发展,将会有越来越多的金融机构直接加入这一协会,中国就能通过这一协会按照符合中国及相关国家的利益制定有利于双方合作的标准,从而最终形成以中国金融为核心的、与西方金融体系合作互补的亚洲金融新体系。


人民币作为中国的主权货币,自然将在其中扮演最重要的货币角色。同时,随着亚洲金融协会推进亚洲金融标准化合作,随着亚洲各国金融合作的深化,在亚洲经济融合发展的推动下,未来在人民币的基础上构建「亚元」将并非不可能。当然,现阶段不过是万里之行的第一步,距离「宏伟」的「亚元」目标还十万八千里。但只要我们迈出了第一步,就有望走完这十万八千里甚至更远。


对中国来说,「亚金协」绝非是人民币国际化所能涵盖的,它是一个亚洲金融规则体系建设的平台,它是为了推动亚洲经济发展而设置的金融合作平台,它是以中国核心的亚洲金融在国际上发挥更大影响力的平台,它是推进亚洲实体经济发展的平台,它是控制亚洲金融风险的平台······它的职能、它的意义,会随着时间的推移越来越丰富。


中国,正从经济大国走向经济强国的道路上,中国在金融投资领域的发展,正在推动中国成为金融投资强国!